Доверенное: создание наследия, которое сохранится надолго на русском

Когда речь заходит о планировании наследства и эффективной передаче богатства, в большинстве дискуссий, касающихся терминов «богатство» и «деньги» , эти термины используются как синонимы. Хотя это не одно и то же, большинство специалистов по планированию наследства сегодня даже не затрагивают эту концепцию со своими клиентами и не включают менее осязаемые аспекты богатства при составлении плана наследования. Они просто разрабатывают план наследования, который подготавливает финансовые активы семьи к передаче, разделению, отсрочке и рассеиванию между членами следующего поколения. Эти планы наследования, как правило, отражают очень линейный образ мышления. Другими словами, если передача определенного количества финансового богатства хороша, то передача большего количества финансового богатства лучше. Такой подход не только близорук и упрощен, но и в конечном итоге разрушителен, поскольку он фокусируется на огне (результате), а не на кремне и растопке (инструментах и ​​ресурсах, которые приводят к результату).

В книге «Entrusted» изложены основы процесса доверительного планирования, который согласовывает принципы и ценности семьи с их материальными активами и готовит будущие поколения к созданию подлинного и долговечного наследия. Этот процесс опирается на истоки наследственного права, которое придавало первостепенное значение тому, кто был вовлечен — тому, кому было доверено управление. Доверительное планирование возвращается к подготовке бенефициаров к управлению богатством, выходя за рамки просто юридического понятия траста, и учитывает возрастную зрелость человека или людей, которым доверяют управление ресурсами, а не просто их потребление и использование. Доверительное планирование — это передача возможностей, а не только активов, и то, чтобы делать это на протяжении нескольких поколений.

Сосредоточившись на средствах достижения цели (образование, личные качества, владение жильем, предпринимательство, благотворительная деятельность), а не на самой цели (акции, облигации, недвижимость и бизнес), доверительное планирование обладает наибольшим потенциалом для достижения максимальной пользы для нескольких поколений при минимальном сопутствующем ущербе. Доверенные семьи преследуют как глубокие, так и широкие цели. Их меньше интересует подготовка своих семей к богатству , и больше – подготовка к управлению, сохранению и передаче богатого наследия .

В книге Entrusted выделены семь основных принципов, которые можно найти во множестве успешных семей с высоким уровнем дохода на протяжении сотен лет. Это не гипотетические или идеалистические принципы. Эти принципы реальны и пронизывают все семьи, которые приняли эти концепции.

Дисциплина 1. Доверенные семьи знают, кто они и во что верят.

Дисциплина 2. Доверенные семьи готовят семью к накоплению богатства, а не просто накапливают богатство для семьи.

Дисциплина 3. Доверенные семьи максимизируют положительные выгоды от богатства и минимизируют негативные последствия.

Дисциплина 4. Доверенные семьи сосредотачиваются на кремне и растопке, а не на огне.

Дисциплина 5. Доверенные семьи щедры.

Дисциплина 6. Доверенные семьи сохраняют и защищают богатство.

Дисциплина 7. Доверенные семьи разрабатывают и внедряют динамичную систему управления.

Когда семья доходит до того момента, когда она вкладывает свое богатство в заявление вроде: «Мы — Смиты. Это то, во что мы верим, это то, что мы ценим, и это то, что мы делаем, чтобы изменить мир», — она воспитает последующие поколения, которым можно будет доверять .